Institutional Portfolio Solutions | RBC Global Asset Management

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Le matériel figurant sur ce site a été fourni par RBC GMA Inc. à titre d'information uniquement ; il ne peut être reproduit, distribué ou publié sans le consentement écrit de RBC GMA Inc. Ce matériel ne sert qu'à fournir de l'information générale et ne constitue ni ne prétend être une description complète des solutions d'investissement et des stratégies offertes par RBC GMA Inc., y compris les fonds RBC, les portefeuilles privés RBC, les fonds PH&N, les fonds de catégorie de société RBC ainsi que les FNB RBC (les « fonds »). En cas de divergence entre ce document et les notices d'offre respectives, les dispositions des notices d'offre prévaudront.

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À propos de nos fonds

Les fonds de RBC GMA Inc. sont distribués par l'entremise de courtiers autorisés. Les investissements dans les fonds peuvent comporter le paiement de commissions, de commissions de suivi, de frais et de dépenses de gestion. Veuillez lire la notice d'offre propre à chaque fonds avant d'investir. Les données sur le rendement fournies sont des rendements historiques et ne reflètent en aucun cas les valeurs futures des fonds ou des rendements sur les placements des fonds. Par ailleurs, les données sur le rendement fournies tiennent compte seulement du réinvestissement des distributions et ne tiennent pas compte des frais d'achat, de rachat, de distribution ou des frais optionnels ni des impôts à payer par tout porteur de parts qui auraient pour effet de réduire le rendement. Les valeurs unitaires des fonds autres que ceux de marché monétaire varient fréquemment. Il n'y a aucune garantie que les fonds de marché monétaire seront en mesure de maintenir leur valeur liquidative par part à un niveau constant ou que vous récupérerez le montant intégral de votre placement dans le fonds. Les titres de fonds communs de placement ne sont pas garantis par la Société d'assurance-dépôts du Canada ni par aucun autre organisme gouvernemental d'assurance-dépôts. Les rendements antérieurs peuvent ne pas se répéter. Les parts de FNB sont achetées et vendues au prix du marché en bourse et les commissions de courtage réduiront les rendements. Les FNB RBC ne cherchent pas à produire un rendement d'un montant prédéterminé à la date d'échéance. Les rendements de l'indice ne représentent pas les rendements des FNB RBC.

À propos de RBC Gestion mondiale d'actifs

RBC Gestion mondiale d’actifs est la division de gestion d’actifs de Banque Royale du Canada (RBC) qui regroupe les sociétés affiliées suivantes situées partout dans le monde, toutes étant des filiales indirectes de RBC : RBC GMA Inc. (y compris Phillips, Hager & North gestion de placements et PH&N Institutionnel), RBC Global Asset Management (U.S.) Inc., RBC Global Asset Management (UK) Limited, RBC Investment Management (Asia) Limited, BlueBay Asset Management LLP, and BlueBay Asset Management USA LLC.

Déclarations prospectives

Ce document peut contenir des déclarations prospectives à l'égard des facteurs économiques en général qui ne garantissent pas le rendement futur. Les déclarations prospectives comportent des incertitudes et des risques inhérents, et donc les prédictions, prévisions, projections et autres déclarations prospectives pourraient ne pas se réaliser. Nous vous recommandons de ne pas vous fier indûment à ces déclarations, puisqu'un certain nombre de facteurs importants pourraient faire en sorte que les événements ou les résultats réels diffèrent considérablement de ceux qui sont mentionnés, explicitement ou implicitement, dans une déclaration prospective. Toutes les opinions contenues dans les déclarations prospectives peuvent être modifiées sans préavis et sont fournies de bonne foi, mais sans responsabilité légale.

Accepter

Déclin

As a longstanding partner to numerous Canadian institutional investors, we understand that each entity faces unique investment challenges. Consequently, all institutional clients have access to the Institutional Portfolio Solutions (IPS) team, a specialized group dedicated to providing portfolio analytics and quantitative risk modelling to help stakeholders assess the risk/reward impact of different strategic investment decisions and make informed, prudent choices.

Since the formal establishment of the team in 2015, they have worked extensively with institutional investors of all sizes, spanning an array of different entities such as pension plans, foundations, endowment funds, Indigenous trusts, and family offices.

About the Institutional Portfolio Solutions team

The analyses produced by IPS are supported by their proprietary modelling tools, all developed and maintained internally to allow for maximum flexibility when working with clients. Team members bring with them specialized experience from backgrounds in investment consulting, risk management, financial engineering, and actuarial science, all of which are additive to the client advisory experience that supports decision making.

Modelling & analytics

Proprietary, leading-edge modelling tools provide meaningful and actionable information.

Consulting

Custom-designed decision frameworks assist objective-oriented investors with strategic investment policy decisions.

Innovation

Ongoing R&D and thought leadership bring new and innovative approaches to tackling investor challenges.

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Portfolio analysis & solution design

The team’s tried and tested approach to portfolio analysis and solution design when working with clients on investment policy strategy is depicted below. While IPS follows the same process with every investor, the scope and complexity at each step will vary by situation, tailored to each client's specific circumstances.

Define investment goals to enable informed decision making and positive outcomes.

Different types of investors

Insurance

Indigenous trust

Pension plan

Family office

Endowment & foundation

Distinct institutional goals

Meet spending commitments

Minimize funding volatility

Long-term capital growth

Generate stable income

Maintain purchasing power

Preserve multi-generational weath

Unique investment trade-off

Risk tolerance

Reward metric

Constraints

Customized portfolio solution

Strategic asset allocation

Asset classes should align with investment objectives and fiduciaries should be comfortable with all potential exposures.

Investment opportunity set

Fixed income

Money market
Government
Investment grade corporate
High yield
Emerging market
Multi-asset global credit
Etc.

Equities

Large cap
Small cap
Developed market
Emerging market
Low volatility
Etc.

Alternatives

Absolute return
Commercial mortgages
Private debt
Private equity
Real estate
Infrastructure
Etc.

Proprietary modelling tools help identify the balance of risk and reward opportunities.

Define the appropriate analysis

Asset-only
Asset-liability
Market value/spending

Specify the correct risk/
reward trade-off

Return vs. volatility
Excess return vs. surplus risk
Spending vs. capital preservation

Identify portfolio candidates with superior risk/reward profiles

*Chart is for illustration purpose only

Adapt the solution to market realities and practical considerations to increase the odds of success.

Optimized

Optimization is driven by best-estimate assumptions that can sometimes lead to impractical or concentrated portfolios

Add allocation to foreign fixed income.

Reduce home country bias in equities.

Increase liquidity in alternatives.

Proposed

A portfolio that is sufficiently close to the theoretical frontier but with qualitative adjustments could be preferable

Domestic fixed income
Domestic equities
Liquid alternatives
Foreign fixed income
Foreign equities
Private alternatives

*Charts is for illustration purpose only. Asset mix is subject to change.

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