Solutions de portefeuille institutionnel | RBC Gestion mondiale d’actifs

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Aucune utilisation

Le matériel figurant sur ce site a été fourni par RBC GMA Inc. à titre d'information uniquement ; il ne peut être reproduit, distribué ou publié sans le consentement écrit de RBC GMA Inc. Ce matériel ne sert qu'à fournir de l'information générale et ne constitue ni ne prétend être une description complète des solutions d'investissement et des stratégies offertes par RBC GMA Inc., y compris les fonds RBC, les portefeuilles privés RBC, les fonds PH&N, les fonds de catégorie de société RBC ainsi que les FNB RBC (les « fonds »). En cas de divergence entre ce document et les notices d'offre respectives, les dispositions des notices d'offre prévaudront.

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À propos de nos fonds

Les fonds de RBC GMA Inc. sont distribués par l'entremise de courtiers autorisés. Les investissements dans les fonds peuvent comporter le paiement de commissions, de commissions de suivi, de frais et de dépenses de gestion. Veuillez lire la notice d'offre propre à chaque fonds avant d'investir. Les données sur le rendement fournies sont des rendements historiques et ne reflètent en aucun cas les valeurs futures des fonds ou des rendements sur les placements des fonds. Par ailleurs, les données sur le rendement fournies tiennent compte seulement du réinvestissement des distributions et ne tiennent pas compte des frais d'achat, de rachat, de distribution ou des frais optionnels ni des impôts à payer par tout porteur de parts qui auraient pour effet de réduire le rendement. Les valeurs unitaires des fonds autres que ceux de marché monétaire varient fréquemment. Il n'y a aucune garantie que les fonds de marché monétaire seront en mesure de maintenir leur valeur liquidative par part à un niveau constant ou que vous récupérerez le montant intégral de votre placement dans le fonds. Les titres de fonds communs de placement ne sont pas garantis par la Société d'assurance-dépôts du Canada ni par aucun autre organisme gouvernemental d'assurance-dépôts. Les rendements antérieurs peuvent ne pas se répéter. Les parts de FNB sont achetées et vendues au prix du marché en bourse et les commissions de courtage réduiront les rendements. Les FNB RBC ne cherchent pas à produire un rendement d'un montant prédéterminé à la date d'échéance. Les rendements de l'indice ne représentent pas les rendements des FNB RBC.

À propos de RBC Gestion mondiale d'actifs

RBC Gestion mondiale d’actifs est la division de gestion d’actifs de Banque Royale du Canada (RBC) qui regroupe les sociétés affiliées suivantes situées partout dans le monde, toutes étant des filiales indirectes de RBC : RBC GMA Inc. (y compris Phillips, Hager & North gestion de placements et PH&N Institutionnel), RBC Global Asset Management (U.S.) Inc., RBC Global Asset Management (UK) Limited, RBC Investment Management (Asia) Limited, BlueBay Asset Management LLP, and BlueBay Asset Management USA LLC.

Déclarations prospectives

Ce document peut contenir des déclarations prospectives à l'égard des facteurs économiques en général qui ne garantissent pas le rendement futur. Les déclarations prospectives comportent des incertitudes et des risques inhérents, et donc les prédictions, prévisions, projections et autres déclarations prospectives pourraient ne pas se réaliser. Nous vous recommandons de ne pas vous fier indûment à ces déclarations, puisqu'un certain nombre de facteurs importants pourraient faire en sorte que les événements ou les résultats réels diffèrent considérablement de ceux qui sont mentionnés, explicitement ou implicitement, dans une déclaration prospective. Toutes les opinions contenues dans les déclarations prospectives peuvent être modifiées sans préavis et sont fournies de bonne foi, mais sans responsabilité légale.

Accepter

Déclin

À titre de partenaire de longue date de nombreux investisseurs institutionnels canadiens, nous comprenons que chaque entité est confrontée à des défis uniques en matière de placement. Par conséquent, tous les clients institutionnels ont accès à l’équipe Solutions de portefeuille institutionnel (SPI), spécialisée dans l’analyse de portefeuille et la modélisation du risque quantitatif afin d’aider les parties prenantes à évaluer l’impact sur le risque et le rendement de différentes décisions stratégiques de placement et à faire des choix éclairés et prudents.

Depuis sa création officielle en 2015, l’équipe travaille intensivement avec des investisseurs institutionnels de toutes tailles, issus d’une grande variété d’entités telles que des caisses de retraite, des fondations, des fonds de dotation, des fiducies autochtones et des bureaux de gestion de patrimoine familial.

À propos de l’équipe Solutions de portefeuille institutionnel

Les analyses de SPI s’appuient sur ses outils de modélisation propriétaires, tous développés et maintenus à l’interne afin d’offrir une flexibilité maximale dans le cadre des relations avec les clients. Les membres de l’équipe possèdent également une expérience spécialisée dans les domaines du conseil en investissement, de la gestion du risque, de l’ingénierie financière et de la science actuarielle, qui enrichit l’expérience de conseil aux clients et facilite la prise de décisions.

Modélisation et analyse

Les outils de modélisation exclusifs et à la fine pointe fournissent des renseignements pertinents et exploitables.

Consultation

Les cadres décisionnels personnalisés aident les investisseurs axés sur les objectifs à prendre des décisions stratégiques en matière de politique de placement.

Innovation

La recherche et le développement continus ainsi que le leadership avisé offrent des approches nouvelles et novatrices pour relever les défis auxquels font face les investisseurs.

Communiquez avec nous

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Analyse de portefeuille et élaboration de solutions

L’approche éprouvée de l’équipe en matière d’analyse de portefeuille et d’élaboration de solutions, lorsqu’elle collabore avec les clients pour définir une stratégie de placement est décrite ci-après. Bien que l’équipe SPI applique le même processus avec chaque investisseur, la portée et la complexité de chaque étape varieront d’une situation à l’autre, selon les circonstances propres à chaque client.

Définir les objectifs de placement pour permettre la prise de décisions éclairées et l’atteinte de résultats positifs.

Les différents types d’investisseurs

Assurance

Fiducie autochtone

Caisse de retraite

Bureaux de gestion de patrimoine

Fonds de dotation et fondation

Objectifs institutionnels distincts

Respecter les engagements en matière de dépenses

Minimiser la volatilité du financement

Croissance du capital à long terme

Générer un revenu stable

Maintenir le pouvoir d’achat

Préserver le patrimoine multigénérationnel

Compromis de placement unique

Tolérance au risque

Mesure de récompense

Contraintes

Solutions de portefeuille personnalisées

Répartition stratégique de l’actif

Les catégories d’actif doivent correspondre aux objectifs de placement, et les fiduciaires doivent être à l’aise avec toutes les expositions potentielles.

Opportunités d’investissement

Titres à revenu fixe

Marché monétaire
Obligations d'État
Oblig. de sociétés de cat. investissement
Obligations à rendement élevé
Marchés émergents
Crédits mondial multi-actifs
Etc.

Actions

Grande cap.
Petite cap.
Marchés développés
Marchés émergents
Faible volatilité
Etc.

Placements alternatifs

Rendement absolu
Hypothèques commerciales
Titres de créance privés
Capital-investissement
Immobilier
Infrastructures
Etc.

Les outils de modélisation exclusifs contribuent à établir des opportunités équilibrées entre risque et rendement.

Définir l’analyse appropriée

Actifs seulement
Actif-passif
Valeur marchande/dépenses

Préciser le compromis
risque-rendement

Rendement vs volatilité
Rendement excédentaire vs surplus à risque
Dépenses vs préservation du capital

Identifier les portefeuilles présentant un profil risque-rendement supérieur

*Le graphique est présenté à titre indicatif seulement

Adaptation de la solution aux réalités du marché et considérations d’ordre pratique pour accroître les chances de succès.

Optimisé

L’optimisation est fondée sur des hypothèses d’estimation les plus probables, ce qui peut parfois mener à des portefeuilles impraticables ou concentrés.

Ajouter une allocation aux titres à revenu fixe étrangers.

Réduire le biais domestique dans les actions.

Accroître la liquidité dans les placements alternatifs.

Proposé

Un portefeuille suffisamment proche de la frontière théorique, mais comportant des ajustements qualitatifs, pourrait être préférable.

Titres à revenu fixe domestiques
Actions domestiques
Placements alternatifs liquides
Titres à revenu fixe étrangers
Actions étrangères
Placements alternatifs privés

*Les graphiques sont présentés à titre indicatif uniquement. La répartition de l’actif peut changer.

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Les services-conseils et les services d’analyse de l’équipe SPI sont offerts à tous les clients de PH&N Institutionnel, ce qui témoigne de notre engagement à l’égard de leur réussite et de notre partenariat long terme.

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